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2022-05

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反洗钱考试练习题库十

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 反洗钱考试练习题库十

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 [填空题] *

 _________________________________

 1.金融机构反洗钱内部控制制度的建设,集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  2.金融机构反洗钱内部控制制度的建设不是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。

 [单选题] * A、是 B、否(正确答案)

  3.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  4.金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  5.金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。

 [单选题] *

 A、是(正确答案) B、否

  6.金融机构建立上级对下级的监督检查机制,可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  7.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  8.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  9.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  10.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  11.在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  12.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。

 [单选题] * A、是 B、否(正确答案)

  13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  14.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当提供。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  15.客户身份识别也称“了解你的客户”。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  16.金融机构仅在与客户建立业务关系时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

 17.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  18.义务机构可以不识别各级党的机关、国家权力机关、行政机关参照公务员法管理的事业单位等非自然人客户的受益所有人。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  19.如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的,应当考虑将公司的高级管理人员判定为受益所有人。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  20.义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别,在建立或者维持业务关系时,采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  21.基金的受益所有人是指拥有超过 15%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。

 [单选题] * A、是 B、否(正确答案)

  22.客户开通网上交易时,金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

 [单选题] *

 A、是 B、否(正确答案)

  23.对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  24.对风险较高的非自然人客户,义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  25.对于客户为政治公众人士的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  26.客户要求变更身份证件时,金融机构应当重新识别客户。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  27.客户行为或者交易情况出现异常时,金融机构应当重新识别客户。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  28.客户身份识别是一个过程,主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

 [单选题] *

 A、是 B、否(正确答案)

  29.客户在开通网上交易、电话交易等非柜面交易时,证券期货业机构可以简化客户身份识别流程。

 [单选题] * A、是 B、否(正确答案)

  30.证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。

 [单选题] * A、是 B、否(正确答案)

  31.在客户出现大额亏损仍交易活跃、异常大宗交易行为时证券期货业机构只对客户进行客户信息的补充完善即可。

 [单选题] * A、是 B、否(正确答案)

  32.证券期货业机构在与客户建立业务关系后,可以依赖已完成的客户身份识别结果,在开办融资融券、基金账户时无须进行客户身份重新识别。

 [单选题] * A、是 B、否(正确答案)

  33.洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融、产品、金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

 34.金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。

 [单选题] * A、是 B、否(正确答案)

  35.交易记录,自交易记账当年计起至少保存 5年。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  36.金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质,不包括电子数据。

 [单选题] * A、是 B、否(正确答案)

  37.金融机构在报告可疑交易时,应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  38.中国人民银行在反洗钱调查中需要调取金融机构重要业务信息的,金融机构可以基于保密考虑不予提供。

 [单选题] * A、是 B、否(正确答案)

  39.2012 年 2 月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF建议》,首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

 [单选题] *

 A、是(正确答案) B、否

  40.金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。

 [单选题] * A、是 B、否(正确答案)

  41.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  42.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  43.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。

 [单选题] * A、是 B、否(正确答案)

  44.我国实施客户身份识别制度的目的,是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息,以提高反洗钱工作的有效性。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

 45.与洗钱行为不同,洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

 [单选题] * A、是 B、否(正确答案)

  47.客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。

 [单选题] * A、是 B、否(正确答案)

  48.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

  49.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段,并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。

 [单选题] * A、是 B、否(正确答案)

  50.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时,金融机构应当重新识别客户。

 [单选题] * A、是(正确答案) B、否

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